4星来了，如何投资主动优选投顾组合

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处）

主动优选投顾组合上线后《4星优选：螺丝钉金钉宝主动优选投顾组合》，有朋友也有不少疑问。

螺丝钉汇总了一下大家非常关心的问题，在这里统一分析下。

Q1：什么是主动优选投顾组合

主动优选投顾组合，由东方证券的螺丝钉投顾团队主理，将由东方证券提供基金投顾服务。

并且也延续了原主动优选组合的投资策略，精选股票型基金、偏股混合型基金等品种。

穿透到底层，长期保持较高股票比例。

适合用3年以上不用的闲钱，在市场4-5星级比较便宜的阶段，一次性买入。

如果有：

（1）3年以上不用的存量资金，想投资主动型基金。

（2）家庭资产配置中追求更高收益的钱，同时能承受比较大的风险。

都可以考虑主动优选投顾组合。

另外几个组合：

• 90天投顾组合：适合3个月以上的闲钱进行投资。
• 365天投顾组合：适合大半年到1年以上的时间投资。
• 指数增强组合（即将上线）：适合3年以上不用的闲钱投资。

关于资产配置，在公众号底部对话框里回复「资产配置」也有介绍如何分配资金的。

Q2：主动优选投顾组合在哪里

长按识别下面图中二维码，或者点击文末左下角阅读原文，即可查看和购买主动优选投顾组合。

Q3：收益和风险情况如何

主动优选投顾组合，配置上以主动型基金为主。

会精选具有较好潜力的基金经理。

挑选标准包括：

• 从业10年以上的老将或中生代基金经理；

• 管理过大资金，至少20亿以上；
• 从业期间年化收益率超过15%。

在精选主动基金经理的基础上，主动优选投顾组合，还会在投资风格、行业上进行分散配置。

争取进一步降低风险。

整体来看，主动优选投顾组合：

• 目标年化收益大约在10%-15%；   

• 市场便宜阶段投资，最大回撤力争控制在20%-30%以内。（如果在市场高位投资，最大回撤可能会更高）

Q4：定投or一次性买入

主动优选投顾组合，本身是为4-5星级一次性买入+长期持有设计的。

如果投资经验丰富且能接受波动，4-5星级一次性配置一定比例是OK的。

不过毕竟是以股票为主的组合，波动比较大，投资经验不多的话分批定投会更稳妥。

定投也是在4-5星级。

2022年以来，到1月下旬，大盘回到了4星级后又跌了4%左右。

主动优选投顾组合，刚好也在适合投资的阶段。

如果有相应的资金需要打理，一次性配置、定投都是可以考虑的。

Q5：怎么知道何时是4-5星级

在公众号每晚发送的估值表里，表格最上面就有一个红色的「螺丝钉星级」，显示了当天的星级情况。

可以每晚打开公众号估值表，查看一下。

这个估值表过去也连续日更1800多期了，未来也会持续更新的。

Q6：买入后是否需要止盈

市场便宜阶段买入，之后可以长期持有。

等到市场比较贵的时候，比如1-2星级，也可以止盈，到时候公众号也会有提示的。

Q7：调仓是否需要手动操作

不需要的，主动优选投顾组合是自动调仓，省心省力。

可以在交易记录里看到组合自动调仓情况。

如果持有不足7天遇到调仓，系统会进行判断，延后调仓。

Q8：不同金额的投顾费分别是多少

目前，主动优选投顾组合的投顾费为：

采用年费制，一年360元。

（资金量少的时候，则按比例0.8%/年，不会超过360元年费。）

举几个例子。

看看不同投资金额具体的费用情况。

（1）假如一开始持有投顾组合的市值是1万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是80元。

（2）假如投入资金增多，持有投顾组合的市值到了4.5万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。

（3）之后投入资金继续增多，那么投顾费不会增加，比如持有投顾组合的市值达到50万元，仍然是360元年费。折算成百分比，为0.072%。投入越多，折算成的百分比就越低。

这个投顾费率的设计，是很少见的一种模式。

大部分投顾组合采用的是百分比。

不过之前螺丝钉也分析过，

「年费制」对大资金量投资者有利；

「百分比制」对小资金量投资者有利。

所以最终还是实现了这种混合模式，同时满足不同资金量投资者的需求。

Q9：投顾费模式要手动选择么

主动优选投顾组合，年费制和百分比制，分界点大约在4.5万元左右。

• 持有市值小于4.5万时，按照0.8%收取；
• 持有市值超过4.5万后，按照年费360元收取。

这两种模式，是系统自动操作的，不用自己手动选择。

这也是当初在设计时特意考虑过的，避免用户由于忘记了等原因，造成多花费用。

这样自动选择，更省心省力，是更划算的。

Q10：投顾费按什么频率计算

投顾费是按日来计算的，持有投顾组合一天，就计算一天。

大家每天看到的投顾组合的收益和涨跌，是扣除投顾费之后的了。

交易记录里，会按季度汇总的方式来显示收取的投顾费金额。

举个例子。

当日投顾费=上一日持仓的市值*投顾服务费率/365

假设上一日，持有主动优选投顾组合市值1万元，当日投顾费就约为

10000*（0.8%/365）=0.2192元。

持有几天，计算几天。

当然，上限是360元年费封顶。

Q11：投顾组合的申购费

主动优选投顾组合里的底层基金，大部分基金免申购费，少部分打1折。

这也是一个不错的地方，相当于比自己一只一只买单只基金还要更划算了。

大部分基金，持有2年以上免除赎回费。适合长期持有。

Q12：原来的组合不升级，会收取投顾费吗

之前的组合如果不升级，仍然是没有额外费用的。

如果升级到投顾组合，持有投顾组合之后，才会收取投顾费。

不过原来的组合，按照投顾新规，会在2022年6月30日后，拆分为多只具体的基金。

升级为投顾组合，后面投资会更方便的。

Q13：购买多个投顾组合，如何收费

目前所有的投顾组合，投顾费都是以组合为单位的，每个组合收各自的。

海外有按账户维度整体收取投顾费的先例，未来A股也应该会有的。

Q14：升级会把持仓调成和投顾组合一样吗

升级之后，后续投顾组合的调仓，是系统自动完成。向组合最新持仓靠拢。

Q15：升级后持有时间会重新计算吗

升级之后，持有时间不会重新计算，仍然是继承原有组合底层基金的持有时间长度。

后续当投顾组合自动调仓后，调仓部分的基金份额，才会重新计算持有时长。

Q16：可以看到组合投资了什么吗？

在投顾组合底层是否透明上，螺丝钉是支持透明化的，有助于大家坚持下来。

买入投顾组合之后，是可以看到底层持有的基金品种、比例的。

未来几个投顾组合，都是对持有人「公开透明」持仓的。

Q17：有最低购买金额吗

投顾组合是有起购门槛的。

目前主动优选投顾组合，起购门槛是1000元。

Q18：购买步骤如何

长按识别下面图中二维码，或者点击文末左下角阅读原文，即可查看和购买主动优选投顾组合。

• 在页面上点击「点击查看」；
• 点击「去评估」，完成评估问卷，点击「去购买」；
•  进入页面后，点击「立即转入」；
• 阅读并签署风险揭示书等相关文件后，填写「转入金额」，确定转入，即可。

欢迎大家体验主动优选投顾组合。

大家如果有好的建议，都欢迎留言反馈～

作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处）

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